Whitepaper: Strategischer Lösungsansatz für Liquiditätssteuerung bei Instant Payments

Unser Whitepaper zeigt auf, wie eine moderne Strategie für die Liquiditätssteuerung in Banken im Zeitalter von Instant Payments aussehen könnte. Aufgrund präziser, datenbasierter Prognosemodelle muss die Treasury der Bank adaptive Liquiditätspuffer vorhalten können, um den 24/7-Zahlungsverkehr bedienen zu können, ohne dass durch ein zu risikoaverses Liquiditätsmanagement Opportunitätskosten infolge einer zu hohen Kapitalbindung entstehen.

Zentrale Ergebnisse des Whitepapers:

  • Liquiditätsrisiken müssen in Zukunft proaktiv, datenbasiert und adaptiv gesteuert werden.
  • Ein intelligentes Prognosemodell ist unabdingbar.
  • Zentrale Steuerungsgröße ist die LNNCP.
  • Die Höhe der Liquiditätspuffer hängt von der Risikostrategie der Banken ab.
Vorschaubild des Whitepaper Liquiditätssteuerung

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Umfassende Analyse und Handlungsempfehlungen

Unser Whitepaper liefert fundierte Einsichten in das Management von Zahlungsströmen im Zeitalter von Instant Payments. Durch die präzise Erfassung von Echtzeitdaten und die Implementierung dynamischer Prognosemodelle wird gezeigt, wie die Treasury in Banken ihre Strategien neu denken kann, um 24/7 Intraday Liquidity Risk Management effektiv umzusetzen.

Proaktive Planung als Erfolgsfaktor

Ein reines Festhalten an traditionellen Steuerungsmodellen reicht nicht mehr aus. Es bedarf zeitgemäßer Ansätze, bei denen Liquiditätspuffer nicht nur als statische Parameter, sondern als dynamisch anpassbare Größe verstanden werden. Die Ergebnisse belegen, dass eine datenbasierte Prognose der größten negativen Nettoposition (LNNCP) die Grundlage für einen effizienten Liquiditätseinsatz darstellt.

Effizienzsteigerung und Risikominimierung

Das Vorgehensmodell mit modernen Prognosetechniken bietet Banken nicht nur regulatorische Sicherheit, sondern auch einen deutlichen Wettbewerbsvorteil. Durch die datenbasierte Prognose lassen sich überhöhte Liquiditätsreserven vermeiden. Dadurch werden Opportunitätskosten gesenkt. Durch eine kontinuierliche Anpassung der Liquiditätspuffer wird zudem die operative Stabilität nachhaltig gestärkt. Dieses Whitepaper liefert damit eine strategische Roadmap, wie Institute ihre Liquiditätssteuerung zukunftssicher aufbauen und erfolgreich im 24/7-Zahlungsverkehr agieren können.